В 2024 году криптовалютный рынок продолжит активное развитие. На его динамику будут влиять несколько ключевых факторов в ближайшие 12 месяцев.
Рост институциональных инвестиций
В 2023 году наблюдался значительный рост институциональных инвестиций в криптовалюты – объем вложений этих игроков удвоился по сравнению с предыдущим годом. Эта тенденция, вероятно, усилится в 2024 году.
Все больше крупных финансовых организаций, хедж-фондов, инвестиционных и пенсионных компаний будут включать криптовалюты в свои инвестиционные портфели. Аналитики прогнозируют, что доля институциональных инвесторов на крипторынке к концу 2024 года может составить 15-20%.
Например, крупнейший мировой управляющий активами BlackRock недавно анонсировал запуск биткоин-траста, который позволит его клиентам инвестировать в биткоин через ИИРА и другие инвестиционные счета. Другие известные управляющие, такие как Fidelity Investments, Stone Ridge Asset Management и Eaglebrook Advisors, уже предлагают своим клиентам возможности инвестирования в криптовалюту.
Основными факторами, стимулирующими приток институционального капитала, являются более четкое регулирование крипторынка, создание надежной инфраструктуры и появление инструментов для безопасного и удобного размещения средств в криптоактивы.
К таким инструментам можно отнести криптовалютные ETF и биткоин-трасты, страховые продукты для защиты цифровых активов и расчетно-клиринговые системы.
Еще одним важным фактором привлечения институциональных инвестиций станет ожидаемое в апреле 2024 года событие халвинга биткоина, которое приведет к снижению эмиссии и потенциальному дефициту предложения, что положительно отразится на стоимости биткоина.
Рост использования стейблкоинов
В 2024 году ожидается значительный рост популярности и использования стейблкоинов – криптовалют, привязанных к реальным активам (фиатным валютам, биржевым товарам). Эти криптовалюты будут играть важную роль в развитии финансовой инфраструктуры Web3.
По прогнозам аналитиков, к концу 2024 года совокупная капитализация стейблкоинов может втрое превысить показатели 2023 года и достичь 150 млрд долларов.
Основными факторами роста этого сегмента станут более четкое регулирование стейблкоинов в ключевых юрисдикциях, их интеграция в платежные системы таких технологических гигантов, как PayPal, Visa и Mastercard, а также использование стабильных монет в качестве основы для децентрализованных финансовых сервисов.
Например, Visa расширила возможности расчетов с использованием USDC для своих партнеров, что позволяет компаниям, таким как Crypto.com, проводить транзакции в стейблкоинах.
К 2024 году объем ежедневных транзакций стейблкоинов может превзойти такие платежные системы, как Visa и Mastercard, что свидетельствует о качественном росте их использования.
Активное развитие метавселенных
Еще одним перспективным направлением в 2024 году станут метавселенные – виртуальные миры, объединяющие элементы социальных сетей, компьютерных игр и криптоэкономики.
Популярность таких проектов, как The Sandbox, Cryptovoxels, Decentraland и Somnium Space, продолжает расти. В 2023 году их аудитория удвоилась. Пользователи могут покупать виртуальную недвижимость и другие активы, участвовать в игровых квестах, общаться с другими резидентами и получать токены за активность.
В 2023 году объем инвестиций в метавселенные достиг 2,8 млрд долларов, причем основными инвесторами стали венчурные фонды и фонды, специализирующиеся на криптовалютных стартапах.
Ключевые тенденции в этом сегменте на 2024 год включают дальнейший значительный приток инвестиций, запуск новых метавселенных, улучшение графики, интерфейсов и функциональных возможностей уже существующих проектов, а также рост их аудитории.
Например, The Sandbox анонсировал интеграцию NFT из коллекций пользователей, что откроет новые возможности для геймификации и монетизации. Decentraland планирует обновить свой движок до версии 2.0, что значительно улучшит графику, физику, размер локаций и количество одновременных пользователей. Somnium Space интегрирует технологию дополненной реальности, что позволит накладывать цифровые объекты на физическое окружение пользователя, делая взаимодействие с метавселенной более реалистичным.
Эти нововведения и инвестиции могут увеличить аудиторию виртуальных миров до 50-80 миллионов человек к концу 2024 года.
Повышенное внимание к безопасности
В 2024 году вопросы кибербезопасности будут в центре внимания криптоиндустрии из-за серии громких хакерских атак на крупные криптопроекты в 2022-2023 годах.
Криптобиржи, лидеры рынка хранения и страхования цифровых активов, а также популярные DeFi-протоколы будут внедрять передовые методы защиты, проводить независимые аудиты смарт-контрактов и bug bounty-программы.
Например, криптобиржа Binance объявила о выделении фонда в $100 млн на проверку безопасности новых криптопроектов и вознаграждения за сообщения об уязвимостях. Компании Anchor Protocol и Yearn Finance запускают собственные страховые фонды для компенсации потерь пользователей в случае взломов.
Разработчики платформ для хранения и страхования цифровых активов начали активно использовать формальную верификацию кода для выявления уязвимостей на этапе написания смарт-контрактов. Многие криптопроекты формируют внутренние отделы информационной безопасности и привлекают сторонних экспертов для комплексной защиты.
Эти меры могут значительно повысить надежность и защищенность экосистемы криптовалют к концу 2024 года, что увеличит доверие со стороны пользователей и институциональных инвесторов.
Заключение
2024 год обещает стать периодом активного прогресса криптовалютной индустрии. Ожидается значительный рост ее рыночной капитализации, появление новых видов цифровых активов и растущая институционализация сектора на фоне совершенствования его инфраструктуры.
Особое внимание будет уделяться безопасности, доверию и защите инвесторов и пользователей, что выведет отрасль на новый уровень развития.
